뱅크 오브 아메리카, NYSE:BAC (2024.10.08)

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뱅크오브아메리카 리서치 리포트 연습용입니다.  투자를 하실 때는 스스로 판단해서 하셔야 됩니다. 

 

회사소개

미국의 대표적인 금융지주회사로, 2024년 2분기 기준 미국 상업은행 중 총자산 규모가 2.55조 달러로 JP모건 체이스 은행에 이어 2위이다. 미국 내에서는 3,736개의 지점을 가지고 있으며, 해외 지점은 23개를 가지고 있다. 수익 구조는 Consumer Banking(순이익 26억 달러), Global Wealth and Investment Management(10억 달러), Global Banking(21억 달러), 그리고 Global Market(14억 달러)으로 나뉘어 있다. S&P 500 지수에 포함되어 있으며, 시가총액 기준으로 24번째로 규모가 크다.

 

기본정보

상장일	1973-01-02
본사	Charlotte, NC 28255, United States
웹사이트	http://www.bankofamerica.com
산업분류	금융, 은행, 시중은행

 

최대주주 정보 (기관 포함)

주주명	포트폴리오 비율	보유주식 수	보유가치	주식 변동
Berkshire Hathaway	11.82%	7억 8,445만	$320억2,000만	-24.04%
Vanguard Group Inc	0.49%	6억4,163만	$255억2,000만	-0.44%
Black Rock Inc	0.43%	4억7,312만	$188억2,000만	-2.98%
State Street Corp	0.50%	2억8,779만	$114억5,000만	-1.61%

 

상대주가 차트

	52주	반년	1분기	1개월	5영업일
BAC	51.77%	5.83%	-3.60%	1.17%	1.78%
Nasdaq	34.85%	11.51%	-1.34%	7.69%	1.44%
S&P 500	32.65%	10.39%	3.12%	5.12%	0.73%

 

주가 추이

실적 전망 (백만,$)

계정	분기				연간
	’23 3q	’23 4q	‘24 1q	’24 2q	’21 2q	’22 2q	’23 2q	’24 2q
순이익	7,802	3,144	6,674	6,897	9,224	6,247	7,408	6,897
증가율	+5.32	-59.70	+112.28	+3.34	+161.08	-32.27	+18.58	-6.90
EPS	0.91	0.53	0.86	0.83	1.03	0.78	0.91	0.83
증가율	+0.00	-41.76	+62.26	-3.49	+28.75	-24.27	+16.67	-8.79

 

배당 정보

배당 횟수	4회 (3,6,8,11)
배당금	최근 1년 기준 주당 $0.98
배당수익율	2.45% (24년 10월 8일 종가 기준)
배당성장율	8.89%

 

밸류에이션

계정	분기				연간
	’23 3q	’23 4q	‘24 1q	’24 2q	’21 2q	’22 2q	’23 2q	’24 2q
PER	7.5	10.6	12.5	13.2	13.3	9.4	8.1	13.2
변동	-7.41	+41.33	+17.92	+5.60	+24.30	-29.32	-13.83	+62.96
PBR	0.80	0.96	1.11	1.11	1.30	0.98	0.85	1.11
변동	-5.88	+20.00	+15.63	+0.00	+58.54	-24.62	-13.27	+30.59

 

 

평가 및 결론

비록 최근 단기 이평선이 상승 곡선을 그리고 있으나, 뱅크 오브 아메리카의 주가 변동폭은 1년 전과 비교했을 때 많이 줄어들었다. 주당 순이익과 순이익은 분기별로 비교하든 연도별로 비교하든 꾸준히 상승하는 모습은 보이지 않고 있다. 하지만 매년 상승하는 배당금은 좋은 투자 지표로 볼 수 있다. PER과 PBR은 최근 3분기 동안 상승하고 있으며, 연도별로 비교했을 때 22~23년 하락 이후 다시 상승한 것을 볼 수 있다.

 

뱅크 오브 아메리카는 꾸준한 배당 성장, 다양하고 안정적인 수익원, 그리고 시장에서의 지위를 고려할 때 장기적으로 좋은 투자로 보이지만 최근 반년 동안 보여준 주가 변동성, 저조한 순이익 성장, 금리 인플레이션 등 복합적인 정치경제적 변화와 불안감을 고려했을 때 HOLD를 추천한다.